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優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶服務(wù)

推動(dòng)改善營(yíng)商環(huán)境

   為落實(shí)“放管服”工作要求，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，便利企業(yè)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，按照提高效率與防范風(fēng)險(xiǎn)并重的思路，義馬農(nóng)商銀行進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶流程，提升客戶體驗(yàn)，提高企業(yè)開(kāi)戶效率，縮短企業(yè)開(kāi)戶時(shí)間，強(qiáng)化企業(yè)開(kāi)戶管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高企業(yè)開(kāi)戶服務(wù)的滿意度。

尊敬的客戶：

   為方便您來(lái)我行辦理企業(yè)開(kāi)戶業(yè)務(wù)，減少客戶等待時(shí)間，我行承諾只要您提供資料齊全，核準(zhǔn)類賬戶，2個(gè)工作日內(nèi)提交人行審批。備案類賬戶，2個(gè)工作日內(nèi)完成開(kāi)戶。 

企業(yè)開(kāi)戶所需資料：

    基本賬戶：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）、法人身份證件、公章、財(cái)務(wù)章、法人章。

     一般賬戶：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）、法人身份證件、基本賬戶開(kāi)戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證、結(jié)算證明、公章、財(cái)務(wù)章、法人章。

   專用賬戶：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）、法人身份證件、基本賬戶開(kāi)戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證、專用文件、公章、財(cái)務(wù)章、法人章。

    臨時(shí)賬戶：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）、法人身份證件、基本賬戶開(kāi)戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證、相關(guān)合同、公章、財(cái)務(wù)章、法人章。

如何判定所需賬戶類別？

1.可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的有：企業(yè)法人；非法人企業(yè)；機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)；社會(huì)團(tuán)體；民辦非企業(yè)組織；異地常設(shè)機(jī)構(gòu)；外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；個(gè)體工商戶；居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)；單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)；其他組織。

2.可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的有：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)；異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；注冊(cè)驗(yàn)資。

3.可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶的有：基本建設(shè)資金；更新改造資金；財(cái)政預(yù)算外資金；糧、棉、油收購(gòu)資金；證券交易結(jié)算資金；期貨交易保證金；信托基金；金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金；政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金；單位銀行卡備用金；住房基金；社會(huì)保障基金；收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金；黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)；其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。

企業(yè)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的審查內(nèi)容：

1.開(kāi)戶銀行審查

      審查內(nèi)容：企業(yè)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件等證照是否真實(shí)有效，所提供開(kāi)戶資料是否齊全完整。

     審查依據(jù)：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）等法律規(guī)章。

     審查目的：銀行機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、賬戶實(shí)名制等法律規(guī)章要求的審查義務(wù)，杜絕虛假開(kāi)戶，防范不法分子利用銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、恐怖融資、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。

     企業(yè)基本存款賬戶，臨時(shí)存款賬戶通過(guò)審查后還需提交人民銀行核準(zhǔn)。

2.人民銀行核準(zhǔn)

    人民銀行收到經(jīng)開(kāi)戶銀行審查通過(guò)的開(kāi)戶申請(qǐng)資料后，審核其開(kāi)戶資料的完整性、合規(guī)性及基本存款賬戶的唯一性，核準(zhǔn)通過(guò)后發(fā)放開(kāi)戶許可證。

您可以根據(jù)自身需求選擇我行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢與辦理，敬候您的光臨！

義馬農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)部           義馬市銀杏路中段          0398-5833831

義馬農(nóng)商銀行銀杏支行        義馬市濱河路北段          0398-5830296

義馬農(nóng)商銀行鴻橋支行        義馬市千秋路西段          0398-5835848

義馬農(nóng)商銀行珠江路支行     義馬市千秋路中段          0398-5832965

義馬農(nóng)商銀行怡苑支行        義馬市珠江路東段          0398-5835734

義馬農(nóng)商銀行千秋支行        義馬市人民路東段          0398-5830808

義馬農(nóng)商銀行向陽(yáng)支行        義馬市向陽(yáng)街9號(hào)           0398-5835965

義馬農(nóng)商銀行躍進(jìn)支行        義馬市躍進(jìn)礦                0398-5622186

義馬農(nóng)商銀行常村支行       義馬市常村鎮(zhèn)常村路        0398-5617578

義馬農(nóng)商銀行朝陽(yáng)支行       義馬市毛溝經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)東風(fēng)北路 

                                     0398-5833241